ЦБ будет проверять наличность у микрофинансовых организаций

Ревизоры Центробанка будут проводить ревизию наличности микрофинансовых организаций (МФО) в присутствии их руководства.

Целью проверок будет пресечение практики обналичивания средств посредством МФО, уточняет регулятор, для этого будет оцениваться соответствие объема наличных денег в кассе тому показателю, который компания указывает в своих документах по бухучету.

Недостоверная отчетность может повлечь за собой анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. Об этом говорится в новом указании Банка России № 3699-У.

Ранее ЦБ направил в банки письмо "О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций", в котором сообщалось о том, что МФО могут участвовать в незаконном транзите денежных средств за рубеж. Эта схема осуществляется следующим образом - сначала деньги поступают на счет МФО в обычном банке, а затем снимаются под видом выдаваемых займов, хотя в действительности эти средства идут в ином направлении. В связи с этим, ЦБ рекомендует банкам пристально следить за передвижениями на счетах МФО. Особенно подозрительно выглядит ситуация, в которой на счет МФО систематически зачисляются суммы, которые вскоре снимаются в полном объеме под видом выданных займов.